公募基金投顧業(yè)務(wù)自2019年試點(diǎn)以來(lái)，在國(guó)內(nèi)推行已有六年時(shí)間，在此期間，投顧策略日益多元，資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步提升，整體業(yè)態(tài)逐漸豐富。隨著展業(yè)逐步深入，專業(yè)財(cái)富子公司相繼設(shè)立。今年6月，易方達(dá)基金旗下財(cái)富子公司——易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“易方達(dá)財(cái)富”）獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，將專注開展投顧業(yè)務(wù)。據(jù)悉，易方達(dá)財(cái)富已于7月底完成場(chǎng)檢，主要業(yè)務(wù)系統(tǒng)及各項(xiàng)展業(yè)準(zhǔn)備工作已基本準(zhǔn)備完畢，待獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證后即可開業(yè)。
易方達(dá)財(cái)富是行業(yè)首家以開展基金投資顧問業(yè)務(wù)為目的而設(shè)立的專業(yè)公司，承擔(dān)著探索基金投顧業(yè)務(wù)新模式、新業(yè)態(tài)發(fā)展的責(zé)任。據(jù)易方達(dá)財(cái)富相關(guān)人士介紹，公司已于7月初完成工商注冊(cè)登記，在地方金融局及監(jiān)管部門的支持下，正在進(jìn)行投資顧問系統(tǒng)、銷售系統(tǒng)兩套重要系統(tǒng)上線前的測(cè)試。
據(jù)了解，這兩套系統(tǒng)通過容器化、微服務(wù)等技術(shù)實(shí)現(xiàn)高可用、高可擴(kuò)展性，并融合互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)確保服務(wù)的高性能與高可靠性?！靶孪到y(tǒng)既保留了原有的功能，同時(shí)也免費(fèi)升級(jí)了很多功能，可以給客戶提供更多選擇?！鄙鲜鋈耸勘硎?。
據(jù)介紹，易方達(dá)財(cái)富系統(tǒng)性地將深度學(xué)習(xí)、機(jī)器學(xué)習(xí)、大模型等前沿AI技術(shù)，及運(yùn)籌優(yōu)化、蒙特卡洛模擬等算法模型，與投資研究、投資運(yùn)作、顧問服務(wù)、合規(guī)風(fēng)控等關(guān)鍵環(huán)節(jié)深度融合，持續(xù)推進(jìn)核心業(yè)務(wù)鏈條全面智能化升級(jí)，并且將依托科技手段擴(kuò)大服務(wù)半徑、降低運(yùn)營(yíng)成本、優(yōu)化客戶體驗(yàn)，多措并舉，推動(dòng)專業(yè)化、個(gè)性化投顧服務(wù)的普惠化。
在全市場(chǎng)產(chǎn)品中客觀、專業(yè)地“優(yōu)中選優(yōu)”是易方達(dá)投顧始終堅(jiān)持的基本原則，也是易方達(dá)財(cái)富買方投顧立場(chǎng)的最直接體現(xiàn)?！皬耐瓿晒ど套?cè)登記到現(xiàn)在3個(gè)多月的時(shí)間里，我們已經(jīng)完成了約50余家大中型基金管理人的協(xié)議簽署代銷準(zhǔn)入、系統(tǒng)測(cè)試等環(huán)節(jié)，預(yù)計(jì)開業(yè)時(shí)能達(dá)到近70家管理人上線。”該人士介紹說(shuō)。
業(yè)內(nèi)人士表示，在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的當(dāng)下，基金公司需要積極布局新業(yè)態(tài)，實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展。易方達(dá)財(cái)富能在短時(shí)間內(nèi)上線50多家管理人，速度非常快?！霸蛟谟谒麄兙劢归_展基金投顧業(yè)務(wù)，不是傳統(tǒng)意義上的基金銷售公司。對(duì)于基金公司而言，投顧業(yè)務(wù)即將轉(zhuǎn)常規(guī)，此時(shí)與他們開展合作，既是對(duì)新業(yè)態(tài)的主動(dòng)布局，又能在未來(lái)充分參與到投顧業(yè)務(wù)生態(tài)鏈中，分享投顧業(yè)務(wù)發(fā)展的紅利?！?/p>
據(jù)悉，區(qū)別于舊有銷售模式，已有基金公司設(shè)立了專門團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)對(duì)接和服務(wù)買方投顧機(jī)構(gòu)?！昂芏嘀行⌒突鸸井a(chǎn)品業(yè)績(jī)不錯(cuò)，產(chǎn)品很有特色，但營(yíng)銷費(fèi)用有限，無(wú)法通過大量的宣傳或其他廣告投入來(lái)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品推廣。而投顧機(jī)構(gòu)作為買方代理，其配置產(chǎn)品的核心點(diǎn)是業(yè)績(jī)，管理人只需把產(chǎn)品業(yè)績(jī)做好即可，不需要承擔(dān)額外的費(fèi)用?！睋?jù)了解，業(yè)內(nèi)某基金公司約200億元的股票型與混合型基金資產(chǎn)中，有約15%由投顧機(jī)構(gòu)配置。這既體現(xiàn)了投顧服務(wù)在實(shí)際業(yè)務(wù)中的有效應(yīng)用，也驗(yàn)證了相關(guān)業(yè)務(wù)模式的有效性，為合作提供了參考依據(jù)。
據(jù)悉，易方達(dá)財(cái)富此次有100多個(gè)策略上線，大大提升了策略的豐富性和資產(chǎn)的覆蓋度?！耙郧皼]有自己的銷售平臺(tái)時(shí)候，基本上只能發(fā)布三五個(gè)策略。這次我們構(gòu)建了覆蓋多場(chǎng)景、適配多目標(biāo)的一攬子策略體系，包括固收流動(dòng)性、目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、多元配置、目標(biāo)日期等多種類型，全面覆蓋客戶從短期活錢管理到長(zhǎng)期目標(biāo)規(guī)劃、從低風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)健配置到高彈性行業(yè)布局、從單期組合管理到全生命周期的多維度目標(biāo)，使投資顧問可以更加精準(zhǔn)地滿足客戶的不同需求。”
“截至2025年9月底，我們客戶的獲得感和投資體驗(yàn)都非常不錯(cuò)?！鼻笆鲆追竭_(dá)財(cái)富人士介紹道。
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